ファイナンシャルプランナーはこんな人です
こんなお金の悩みはありませんか？
ファイナンシャルプランナー（FP）は、日々の家計から将来の資金計画まで、さまざまなお金の悩みに寄り添い、一緒に解決策を考えるパートナーです。「自分だけではどうしたらいいかわからない…」そんな時こそ、専門家に相談してみませんか？ここでは、30〜50代の方から特によく寄せられるご相談テーマをご紹介します。
【住宅購入・ローン返済】に関するご相談
マイホームの購入や住宅ローンの返済は、人生の中でも大きな決断ですよね。住宅を買いたいけれど、いくらの物件なら無理がないか、ローンの毎月の支払いが家計にどのくらい影響するのか、心配になる方も多いでしょう。そんなときは、一人で抱え込まずにFPにご相談ください。現在の収支やライフプランを一緒に確認し、無理のない予算や返済計画を立てるお手伝いをします。将来を見据えて計画を立てておけば、安心してマイホームの夢を実現できます。
【老後資金や将来への備え】に関するご相談（iDeCo/NISAなど）
退職後の生活に必要なお金や将来への備えについて、「このままで大丈夫かな…」と不安になる方は少なくありません。年金だけで豊かな老後を過ごせるか、iDeCoやNISAを活用して効率よく資金を貯めた方がいいのか、悩ましいですよね。FPは、公的年金制度や社会保障も踏まえながら、一人ひとりの状況に合わせた老後資金の計画作りをサポートします。早めに準備を始めることで、将来への不安を減らし、ゆとりある老後に近づけましょう。
【保険の見直しや選び方】に関するご相談
結婚や出産を機に保険に加入したものの、「この保障内容で足りているのかな？」「保険料が負担になっていないかな？」と感じたことはありませんか。保険は種類が多くて複雑なので、本当に必要な保障が何なのか迷ってしまいますよね。FPにご相談いただければ、国の社会保障制度（公的保険）でカバーできる部分と、ご自身で備えるべき部分を整理し、一人ひとりに合った保険の見直しをお手伝いします。必要な保障をしっかり確保しつつ、保険料の無駄を省くことで、家計の安心につなげましょう。
【子育てにかかる教育資金】のご相談
お子さまの教育費は、長い年月をかけて大きな金額になるため、早めの準備が大切です。とはいえ、「大学までにいくら貯めればいいの？」「毎月どのくらい積み立てれば間に合うの？」など、具体的にイメージするのは難しいですよね。FPは、塾代や大学の学費など将来必要となる金額を試算し、ご家庭の収支バランスに応じた無理のない準備方法をご提案します。また、学資保険の活用や積立てのプランニングなど、状況に応じて具体的なアドバイスもしますので、お子さまの成長を安心して見守ることができます。
【FP相談の流れ・料金説明・お支払い方法】
「相談してみたいけど、何を準備すればいいの？料金はいくらかかる？」と不安に思うかもしれません。当社ではご相談の前に、進め方や費用について丁寧にご説明しますので、初めての方でも安心です。
一般的なご相談の流れとしては、まず初回にじっくりお話をお伺いし、その内容をもとに課題や解決策をご提案します。ご納得いただけましたら、実際のプランニングや各種お手続きのサポートに移ります。料金はご相談内容に応じて事前に明確にお伝えしますので、途中で費用が膨らむ心配はありません。お支払い方法も、現金・銀行振込はもちろん、クレジットカードにも対応しております。まずはお気軽にお問い合わせください。
理想的なライフプランを伺ったうえで、キャッシュフロー表を作成し、あなたが抱えている不安を解決するための道筋を一緒に考えます。
経験豊富FPの視点からお金の使い方や資産形成やリスク対策など、幅広い手段からお客さまに適したものをお伝えします。
※家づくりのお金の計画【オンライン】と資産形成・保険・ライフプランのフルサポートでご提供いたします。