FP相談申し込みにあたりご確認ください
お客様への勧誘にあたって
個人情報保護方針
FPサービス利用に関する重要事項の説明
【お客様への勧誘にあたって（勧誘方針）】
1. 適切な勧誘
(1)勧誘の活動方法・場所・時間帯等につきまして、お客様のご意向に反しないよう、十分配慮して行動します。
(2)お客様に対して、不安感・不快感を与えるような勧誘行為はいたしません。
(3)生命保険の加入に際しては、お客様に告知義務があること、そしてこの義務に違反したときには生命保険契約が解除されることを説明し、漏れなく正しい告知が得られるように努めます。
2. 最適な商品の提供に向けたコンサルティング
(1)お客様の加入目的に適合すると認められる商品の勧誘を行います。
(2)勧誘にあたっては、お客様の資力・財産、生命保険に関する知識、生命保険ご加入経験の有無等を十分考慮します。
(3)外貨建ての保険、変額保険、投資信託等のように、お客様がリスクを負っている商品を勧誘する場合には、お客様の投資経験の有無等を十分に考慮して行います。
3. 募集資料の取扱い
募集資料の取扱いについては、法令等の規定に従った適正なものを使用します。
4. 誤解の防止
お客様に誤解を与えないよう、生命保険とその他の商品とを明確に区別して取り扱います。
5. 重要事項についての説明
生命保険契約の加入等に関わる重要事項の説明については、お客様の十分なご理解が得られるよう努めます。
6. お客様に関する情報の保護
業務上知り得たお客様に関する情報については、厳重な管理を行い、プライバシー保護に細心の注意を払います。
7. 法令等の遵守
お客様に対して適切な勧誘をしていくため、法令等の遵守に努めます。
【個人情報保護方針】
ファイナンシャルプランナーには職業上の倫理規定および守秘義務があります。
お客様の個人情報は厳重に取扱い、許可なく第三者に開示することはありません。
上記の原則に加えて、合同会社さくらファイナンシャルプランニング（以下「当社」）は、個人情報の取扱いに関する方針を定め、お客様からお預かりしているプライバシー情報を厳格に管理し、機密性・正確性の確保に努めます。
1．情報を収集・利用する目的
当社は、ご提供頂いた個人情報を、ファイナンシャルプランニング業務の遂行に必要な範囲内で利用します。
また、ファイナンシャルプランの実行支援に伴い、保険会社より保険募集業務の委託を受けて保険代理店業務を営んでおり、当該業務の遂行に必要な範囲でも利用します。
それら以外の他の目的に利用することはありません。
当社における具体的な個人情報の利用目的は次の通りです。
(1) お客様のご希望が充分に反映されたファイナンシャルプラン（ライフプラン・アクションプラン）の作成・提案・実行支援・アフターフォローの提供
(2) 当社業務に関する情報提供・運営管理、商品・サービスの充実
(3) 当社が取り扱う損害保険、生命保険、その他金融商品およびこれらに付帯・関連するサービス
(4) 当社のサービスのご案内・ご提供、維持管理
(5) 上記の他、当社の営業に関する行為
なお、契約者との契約が解除された後も、本利用目的の実施に必要な範囲内で個人情報を利用する場合があります。
上記の目的に変更がある場合は、当社ホームページにてご案内します。
2．情報の取得
当社は、いくつかのサービスをご利用頂く際に、個人情報（氏名・生年月日・メールアドレス・住所・性別・電話番号・職業・資産・収入・健康状態等）を収集させて頂く場合があります。
これらの情報は、全て上記の収集目的に従って、適法かつ公正な手段により収集されます。
3．情報の外部への提供について
当社は「1.情報の収集・利用する目的」に記載されている目的遂行のために、必要な情報を業務委託先に委託する事があります。
その場合、当社と同等もしくはそれ以上の情報保護レベルを義務付けて適切な監督を行います。
上記以外の場合は、
(1) お客様の同意を得ている場合
(2) 法令により情報の開示が求められる場合
(3) お客様または公共の利益のために必要であると考えられる場合
(4) その他の正当な理由がある場合
を除いて、お客様の情報を利用、あるいは第三者へ提供しません。
4．個人情報保護の継続的な改善
当社は、個人情報保護方針(本プライバシーポリシー)及びこれに基づいて定めた個人情報保護に関わる各種規定類を継続的に改善していくと共に、従業員および業務パートナー等に対しての教育・啓発を継続的に行います。
5．法令の遵守
当社は、お客様情報の取扱いについて、個人情報の保護に適用される法令及びその他の規範を遵守します。
6．個人情報の訂正および削除
当社は、お客様から個人情報の開示・訂正等のご請求があった場合は、業務の適正な実施に著しい支障をきたす等の特別の理由がない限り、お客様ご本人である事の確認を行った上で、適切に対応させて頂きます。
個人情報の開示・訂正等に関するご請求や、個人情報の取扱いに関する各種お問い合わせは、下記窓口にて承ります
合同会社さくらファイナンシャルプランニング
Email sakurafp001@gmail.com
平成30年3月1日
当社の個人情報に関する取扱いについて
（当社の個人情報保護に関する基本方針 追記１）
当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険業に対する社会の信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）その他の関連法令・ガイドラインを遵守して、個人情報を適正に取扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
当社は、個人情報の取扱いが適正に行われるように従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱い及び安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し改善いたします。
（１）個人情報の取得
当社は、十分な安全管理措置を講じたうえで、業務上必要な範囲で、適法かつ公正な手段により個人情報を取得します。
（２）個人情報の利用目的
当社は、下記の各保険会社より保険業務の委託を受けて、取得した個人情報を、各社の保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供等の各社の業務の遂行に必要な範囲内で利用します。その他の目的に利用することはありません。
上記の利用目的の変更は、相当の関連性を有すると合理的に認められる範囲においてのみ行い、変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面等により通知し、またはホームページ（ＵＲＬ）等により公表します。
当社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、各社のホームページ（以下）に掲載してあります。
アクサ保険会社（https://www.axa.co.jp/other/personal）
東京海上日動火災保険株式会社（http://www.tokiomarine-nichido.co.jp/）
東京海上日動あんしん生命株式会社生命保険・保険 | 東京海上日動あんしん生命保険会社【公式】 (tmn-anshin.co.jp)
（３）個人データの安全管理措置
当社は、取扱う個人データの漏えい、滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程等の整備および実施体制の整備等、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、正確性・最新性を確保するために必要かつ適切な措置を講じ、万が一、問題等が発生した場合は、速やかに適切な是正対策をします。
（４）個人データの第三者への提供および第三者からの取得について
当社は、個人データを第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。
①法令に基づく場合
②人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき
③公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき
④国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意
を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき
また、個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から取得したとき、提供・取得経緯等確認
を行うとともに、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を記録し、保管します。
（５）センシティブ情報の取扱い
当社は、要配慮個人情報（人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます）ならびに労働組合への加盟、門地および本籍地、保健医療および性生活に関する情報（「センシティブ情報」といいます）を、個人情報保護法その他の法令、ガイドラインに規定する場合を除くほか、取得、利用または第三者提供しません。
（６）当社に対するご照会
下記お問い合わせ窓口にお問い合わせください。また保険事故に関するご照会については、下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券に記載の事故相談窓口にお問い合わせください。
ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。
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安心してサービスをご利用いただくために
FPサービス利用に関する重要事項の説明
担当ファイナンシャルプランナー（以下、担当FP）は、以下の概要のファイナンシャルプランニングサービスを提供いたします。
① ファイナンシャルプランニング相談は、基本的なファイナンシャルプランの仕組みを共有し、お客様の希望のファイナンシャルプランを作成する 【ベースサポート】 【オンラインFP相談】【無料プラン】と、将来のキャッシュフロー予想をお客様ご自身に理解して頂き、お客様の望むライフ プランのキャッシュフロー予想の作成および実行を支援する【フルサポート】、企業提携による【アライアンス】があります。
② リスク対策、将来のための資産形成、現状のマネーポートフォリオの最適化に関する実行サポートは、【ベースサポート】【オンラインFP相談】【フ ルサポート】【無料プラン】よって作成されたファイナンシャルプランを前提に、保険代理店業務もしくは証券外務行為（金融商品仲介業者(株)Fan 所属：SBI 証券）で無償提供します。有価証券の価値等または金融商品の価値等の分析に基づく投資判断に関する助言（投資助言業務）は、本件業 務範囲に含みません。
③ サポート有効期間中は、ご質問やご相談について、ご面談・オンライン・電話またはメール等で担当FPがお答えします。
④ サポート期間と料金：【ベースサポート】一式5,500円(税込) 【オンラインFP相談】一式5,500円(税込)【フルサポート】6ヵ月間 55,000 円（税込）です。住宅購入に関するフルサポートとアライアンスは、新居入居の3か月後までとします。支払いは、初回相談日もしくは、2 回目の相談日までにお支払いください。クレジットカードもしくは現金で受け付けております。サービス途中での返金対応は致しません。
⑤ お客様への勧誘にあたっての勧誘方針、会社概要、個人情報保護方針は弊社ホームページをご参照ください。
【保険募集について】合同会社さくらファイナンシャルプランニングは、生命保険乗合募集代理店です。
提案する金融商品（保険）について、お客様の意向にあわせて提案を させて頂きます。
生命保険 乗合保険会社：アクサ生命保険（株）・東京海上日動あんしん生命(株)
【推奨保険会社：アクサ生命保険（株）】
損害保険：東京海上日動火災保険（株）
推奨保険会社は、「会社との長年の取引関係」「保険会社の事務手続」「保険会社の保険金・給付金対応」等を総合的に勘案した「会社の経営方針」により、取扱保険会社の中 から選定し推奨しています。
【重要】生命保険募集人は、お客様と申込先の保険会社の生命保険契約の媒介を行い、契約締結の代理権、告知受領権はありません。保険募集人に口頭 でお話し頂いても告知したことにはなりません。保険会社が承諾した時に保険契約は有効に成立します。
損害保険募集人は契約締結権を有しております。
（1）担当FPは、お客様の希望する保障を理解し、金融商品(保険)を提案・提供します。
（2）金融商品(保険)の提案・提供には貯蓄部分と掛け捨て部分があります。商品ごとの特性を確認してください。
（3）保険金額・保険料・保険期間・保険料の払込期間・払込方法の確認をしてください。
（4）保険見直しによる乗り換えには、不利益が生じる場合あります。
（5）お客様に提案する商品・契約予定の保険商品は、ファイナンシャルプランニングに基づき、お客様のニーズに合致していると考えています。
【お問い合わせ窓口】
代理店
（所在地）磐田市中泉1985-1
（名称）合同会社さくらファイナンシャルプランニング
（Email）：sakurafp001@gmail.com
（HP）：https://sakurafp001.wixsite.com/sakurafp
平成30年11月28日
令和2年12月10日 一部改訂
令和3年1月6日 一部追加
令和4年1月7日 一部改訂
令和6年4月1日 一部改訂（アクサ生命とアクサダイレクト生命の合併）